El Departamento del Tesoro de Estados Unidos endureció su estrategia de supervisión financiera al solicitar a bancos e instituciones financieras que identifiquen posibles esquemas relacionados con migrantes indocumentados, entre ellos fraude fiscal, robo de identidad, lavado de dinero y pagos irregulares de nómina.
La medida fue impulsada por la Red de Control de Delitos Financieros, conocida como FinCEN, una división del Departamento del Tesoro encargada de combatir operaciones financieras ilícitas.
“El presidente Donald Trump ha hecho más que nadie en la historia para asegurar las fronteras de nuestra nación. Parte de ese esfuerzo incluye asegurar nuestro sistema financiero”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado difundido el viernes 5 de junio de 2026.
Bessent afirmó que la Administración no permitirá que migrantes indocumentados utilicen instituciones financieras para cometer abusos que, según dijo, afectan a los contribuyentes estadounidenses.
La nueva estrategia se basa en una orden ejecutiva firmada en mayo por el presidente Donald Trump, la cual instruye a dependencias gubernamentales y reguladores bancarios a revisar con mayor detenimiento aspectos relacionados con el estatus migratorio y la ciudadanía de personas que buscan abrir cuentas bancarias, solicitar préstamos o tramitar tarjetas de crédito.
De acuerdo con el secretario del Tesoro, los esquemas para pagar a trabajadores indocumentados suelen depender del acceso al sistema financiero estadounidense, incluidos bancos y otras instituciones financieras.
Sin embargo, las propias autoridades reconocen que históricamente las instituciones financieras no han registrado el estatus migratorio de sus clientes. Por ello, el sector carece de estadísticas precisas sobre el nivel de riesgo financiero asociado a este segmento de la población.
El aviso emitido por FinCEN pidió a las instituciones financieras de Estados Unidos mantenerse atentas a posibles “señales de alerta” que puedan indicar actividades irregulares vinculadas con personas que se encuentran en el país sin autorización migratoria.
